Jak poprawić płynność finansową w swojej firmie?

Gdy pojawiają się problemy z płynnością finansową w firmie, świadczy o to kłopotach, które właśnie się ujawniły – lub zrobią to już wkrótce. Ich konsekwencją może być nawet niewypłacalność, a już na pewno dodatkowe koszty oraz utrata zdolności kredytowej. Jak skutecznie poprawić płynność finansową w swojej firmie?

Od czego zależy płynność finansowa w firmie?

Płynność finansowa w firmie zależy od struktury przepływów pieniężnych. Teoretycznie powinny one być odpowiednio zbilansowane (przychody wobec kosztów operacyjnych) – w praktyce, jak wiadomo, bywa różnie. Klienci i dostawcy nie zawsze płacą w terminie, odsetki od wziętych kredytów są nieubłagane, a czasami pojawiają się niespodziewane koszty, które po prostu trzeba opłacić.

W zarządzaniu płynnością finansową pomaga dokładny nadzór nad należnościami i zobowiązaniami, optymalizowanie kosztów operacyjnych oraz zadłużenie. Po kredyt należy jednak sięgać jako ostatnie rozwiązanie, choć warto pamiętać, że jego koszt jest często niższy niż koszty związane z niską płynnością finansową. Jeśli firma jest w dobrej sytuacji, warto stworzyć rezerwę finansową i pamiętać, żeby ją właściwie oprocentować (np. na lokacie bankowej);

Sposoby na poprawę płynności finansowej w firmie

Aby skutecznie poprawić płynność finansową w firmie, najpierw musisz znaleźć źródło problemów z nią. Jeśli nie wiesz, jak to zrobić, skorzystaj z usług zewnętrznego CFO, czyli dyrektora finansowego, który wesprze Cię profesjonalną ekspertyzą. Istnieją również uniwersalne sposoby na poprawę płynności finansowej w firmie – oto one!

Zoptymalizuj zarządzanie należnościami

Wielu przedsiębiorców boryka się z problemem opóźnionych płatności od klientów, co bezpośrednio wpływa na cash flow firmy. Wprowadzenie systematycznej kontroli i monitorowania terminów płatności zmniejsza ryzyko związane z zalegającymi fakturami – chociażby dlatego, że możesz szybciej reagować na opóźnienia. Zastanów się również nad polityką kredytową wobec kontrahentów – dobrym pomysłem jest wprowadzenie procedury przypominania o nadchodzącym terminie płatności.

Pamiętaj o kosztach magazynowania zapasów

Towary, które przez długi czas zalegają w magazynie, to nie tylko zamrożony kapitał, ale też konkretne koszty magazynowania. Niesprzedane zapasy są jedną z głównych przyczyn spadku płynności finansowej przedsiębiorstwa, szczególnie w branżach o wysokiej rotacji produktów. Tutaj nie ma żadnych złotych środków – trzeba na bieżąco kontrolować, które produkty sprzedają się najgorzej i optymalizować procesy zakupowe, unikając przy tym gromadzenia nadmiaru zapasów. Czasami lepiej sprzedać coś taniej, nawet ze stratą, niż ponosić dodatkowe, wysokie koszty.

Dostosowanie strategii finansowej

Skuteczna strategia finansowa to fundament, na którym opiera się płynność finansowa firmy. Należy regularnie analizować strukturę kosztów i dążyć do ich optymalizacji, a także monitorować marżę operacyjną, aby zapewnić odpowiednie rezerwy finansowe. Niezbędny jest również plan zarządzania ryzykiem, który uwzględnia możliwe zmiany na rynku, w tym zmiany kursów walutowych czy stóp procentowych. Strategię finansową powinien przygotować doświadczony CFO, który uwzględni wszystkie ryzyka związane z prowadzeniem firmy w danej branży.

Faktoring

Jednym z narzędzi, które pomagają w poprawie płynności, jest faktoring. Dzięki niemu przedsiębiorstwo może szybciej uzyskać środki z wystawionych faktur, co przydaje się w przypadku opóźnień płatności od kontrahentów. Podobną rolę spełniają kredyty obrotowe, jednak co do zasady są one nieco droższe (przy czym faktoring też nie jest tani). Obu tych narzędzi trzeba używać z daleko idącym rozsądkiem, ale czasami lepiej jest pożyczyć pieniądze i utrzymać płynność finansową, niż wyprzedawać aktywa lub ograniczać działanie firmy.

Inwestowanie w rozwój technologiczny

Nowoczesne narzędzia technologiczne usprawniają zarządzanie finansami w firmie. Jasne, są to dodatkowe koszty, które trzeba zapłacić od razu, ale automatyzacja procesów księgowych oraz monitorowanie płynności w czasie rzeczywistym przy użyciu specjalistycznych programów ERP pozwala ułatwia zarządzanie przepływami finansowymi. Podobnie działają inne narzędzia, które w dłuższej perspektywie czasowej zwiększają efektywność działania i zmniejszają koszty operacyjne. Innowacyjność jest motorem rozwoju i zasada ta dotyczy nie tylko całej gospodarki, ale też poszczególnych firm!